Betriebliche Altersvorsorge
In einem persönlichen Beratungsgespräch erläutern wir Ihnen die steuerrechtlichen Vorteile und die „Systemrendite“, die Ihnen der Gesetzgeber ermöglicht.
Gemäß unserem ganzheitlichen Beratungsansatz im Bereich Investitionsmöglichkeiten inkludieren wir auch steuergeförderte Konzepte, die Ihnen eine höhere Rendite durch ein gut genutztes System gewährleisten.
Eine betriebliche Altersvorsorge ist eine Alternative oder Ergänzung zur staatlichen Rente, über welche Sie monatlich einen Teil Ihres Bruttogehalts unversteuert investieren können. Anders als bei der staatlichen Rente gibt es verschiedene Investitionsstrategien und Gestaltungsmöglichkeiten mit variierendem Ergebnis.
Das staatliche Rentensystem finanziert sich durch das sogenannte Umlageverfahren, bei welchem die Einnahmen der Erwerbstätigen direkt für die monatlichen Rentenzahlungen eingesetzt werden. Hingegen wird die betriebliche Altersvorsorge nicht durch eine Umlage finanziert, sondern durch eine Kapitaldeckung. Das heißt, dass der investierte Betrag in Geld- oder Sachwerte angelegt wird und Ihnen tatsächlich zur Verfügung steht.
In der betrieblichen Altersvorsorge gibt es 5 verschiedene Durchführungswege. Je nachdem, welcher Durchführungsweg eingerichtet wird, können Sie zwischen einem bereits existierenden Tarif von einer Versicherungsgesellschaft oder eine von Ihnen selbst initiierte Investitionsstrategie wählen.
Sollten Sie sich für einen standartgemäßen Tarif entscheiden, so haben wir bereits den kompletten Markt für Sie analysiert und können Ihnen dadurch die besten Konditionen aufzeigen.
Unsere Auswahlkriterien umfassen auch die finanzielle Ausstattung des Anbieters und die gewählte Anlagestruktur: In welchem Verhältnis wird in Geld- oder Sachwerte investiert? Wie ist die Zukunftssicherheit gewährleistet? Wie ist der Versicherer finanziell abgesichert? Gibt es Faktoren, die zukünftige finanzielle Belastungen für den Anbieter darstellen könnten und somit Ihr Ergebnis schmälern würden?
Zu welchem Schluss wir gekommen sind und wie genau sich unsere Selektionskriterien definieren, erläutern wir Ihnen in einem persönlichen Beratungsgespräch, das Ihnen mit Klarheit und Transparenz ein tiefgründiges Verstehen für diese Anlageklasse vermitteln wird.
Die betriebliche Altersvorsorge ist durch ihre steuerliche Förderung eine sinnvolle Ergänzung in Ihrem Portfolio.
Warum ist die betriebliche Altersvorsorge Teil unserer Investmentempfehlung?
Durch die steuerliche Förderung und durch die „Systemrendite“, die dieses Konzept bietet, ist die betriebliche Altersvorsorge ein sinnvoller Baustein.
Wenn diese fachmännisch und mit einer gut durchdachten Investmentstrategie eingerichtet wurde, bietet Sie eine solide Anlagemöglichkeit, welche überdurchschnittliche Rendite mit geringem Risiko vereint.
Gerne stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur Seite und informieren Sie individuell in einem unverbindlichen Beratungsgespräch über Ihre Möglichkeiten.